Кредит по паспортуот Ситибанка

Как защитить себя от мошенников

Во-вторых, перед отправлением копии своего паспорта внимательно изучите, какими законами регламентируется деятельность компании-получателя. Она обязательно должна попадать под закон о персональных данных. В таком случае компания обязуется не передавать данные третьим лицам, гарантируя тем самым конфиденциальность.

В-третьих, при потере паспорта, его бумажной копии или при потере носителей информации с копией паспорта (телефона, флешки, жесткого диска и т.д.), сразу обращайтесь в полицию для документального фиксирования этого события. В дальнейшем, при возможном возникновении проблем, справка из полиции будет иметь решающее значение в суде.

СКБ-банк предоставляется кредит по одному документу

Кратко об условиях кредитования в СКБ-банке:

  • Сумма кредита варьируется в пределах от 50 до 100 тысяч рублей.
  • Максимальный срок кредитования — 3 года.
  • Процентная ставка по займу — до 59,9%.
  • Возраст заемщика — от 23 до 70 лет.
  • Вероятность одобрения кредита — 90%.

В СКБ-банке выдают деньги практически всем заемщикам. Если у вас были просрочки по предыдущему кредиту, то вы сможете без труда получить деньги в СКБ-банке. Такая лояльность финансового учреждения компенсируется высокой процентной ставкой — 59,5% годовых, она покроет возможные убытки финансового учреждения от несвоевременного погашения долга некоторыми заемщиками. Вероятность одобрения кредита заемщикам с имеющимися просрочками ниже, около 60-70%, но она все равно имеется.

 →

Деньги в СКБ-банке выдаются только по предъявлению паспорта, справка о доходах не потребуется.

Откуда же берутся кредиты, оформленные на чужие паспорта

По ксерокопии чужого ДУЛ оформить ссуду может только тот, кто имеет доступ к банковской системе. То есть тот, кто непосредственно отправляет заявку в банк. И это – менеджер.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Притом, оформить заем проще в автосалоне, или на точке выдачи товарных кредитов, где нечистые на руку менеджеры этим нередко грешат. Кредитные карты моментальной выдачи и экспресс-займы тоже нередко бывают оформленными по данной схеме.

Проверить кредитную историю клиента им также не составляет особого труда. Небольшие махинации, и спустя несколько месяцев менеджер увольняется по собственному желанию, уходя с работы с очень приличными суммами на счетах. Те первые несколько месяцев он даже вносит за заемщика платежи, чтобы не вызывать подозрений.

Как только данная ситуация обостряется – то есть, заемщик «перестает платить», – банки начинают разбирательство. И зачастую находят виновного, если он не успел как следует замести следы. Но проблема с клиентом остается долгое время нерешенной.

Самостоятельно же, раздобыв ксерокопию чужого паспорта, оформить договор у мошенника просто не получится. Во-первых, кроме ДУЛ нужны еще и другие документы, а во-вторых, может статься так, что человек, чьи данные используются, уже является клиентом банка.

И менеджер может связаться с ним по номеру телефона, имеющемуся в базе данных. Тогда мошенник сразу из отделений банка отправится в отделение полиции, где и будет объяснять, что он «паспорт дома забыл».

Но обезопасить себя от таких ситуаций человеку, который не хочет стать жертвой мошенников или недобросовестных менеджеров, все же стоит

Для этого важно соблюдать ряд нехитрых правил:

  • Не оставлять личные документы без присмотра;
  • Если главный документ гражданина РФ утерян – в тот же день обращаться с заявлением о его утере в паспортный стол и полицию;
  • Не пересылать сканкопии личных документов по электронной почте, тем более незнакомым лицам;
  • Не хранить эти данные на компьютере или на флешке.

И тогда можно будет не волноваться о том, что кто-то оформит на данные клиента кредит без его ведома. Если ваш паспорт украли, а затем взяли на него кредит, то нужно знать, как правильно действовать. Рассказываем об этом здесь.

До 3 млн руб. От 9.9 % До 5 лет

До 5 млн руб. От 9.9 % До 5 лет

До 5 млн руб. От 9.9 % До 5 лет

До 5 млн руб. От 11.9 % До 5 лет

Можно ли получить кредит по ксерокопии паспорта

Оформление кредита по ксерокопии паспорта звучит как минимум разумно: оригинал можно предоставить только в отделении МФО или банка с личным присутствием заемщика (не станешь же его по почте высылать), а вот копия — самое то.

Однако, если бы заем свободно выдавали бы по одной лишь копии паспорта, это бы открывало невероятно богатые возможности для мошенников самого разного калибра. Кроме того, даже если у мошенника нет таких данных, кредит может взять родственник без ведома владельца паспорта. В конечном итоге ответственность за ссуду все равно будет нести именно заемщик, а не тот человек, который на самом деле брал займ.

Более того, получение займа онлайн также невозможно по одним лишь фотографии или скану паспорта. Там требуют дополнительные доказательства осознанного обращения за кредитом: например, фото человека с паспортом в руках и с бумажкой, на которой написано название МФО или банка.

Отредактировать такое фото, а тем более создать его, — практически невозможно. Вместе с тем, настоящему заемщику совсем нетрудно сфоткаться с двумя этими документами. Иногда этого не требуют, но получить займ можно будет только лично в отделении организации или в сети платежной системы «Contact» — это тоже хорошо защищает от мошенничества.

Ксерокопия паспорта юридически не является хоть сколько-нибудь значимым документом. По сути, это просто бумажка, которую принимающее лицо может абсолютно законно отклонить. Ксерокопию паспорта легко подделать, отретушировать, а иногда даже создать с нуля по готовым шаблонам.

Заверение у нотариуса стоит денег, а полицейские занимаются этим только при предоставлении документов, удостоверяющих необходимость в заверении ксерокопии — поэтому, по итогу, оба эти варианта малопригодны среднестатистическому клиенту.

Мифы и легенды о злых мошенниках

Нередко можно встретить и сообщения на форумах, и просто статьи в Интернете на тему того, как тот или иной обыватель стал жертвой суровых мошенников, и оказался в кредитной яме. И мошенники, заразы, даже не посочувствовали.

Только вот… Логика вещей подсказывает, что не все так просто. Для того, чтобы развенчать эти мифы, давайте рассмотрим стандартную процедуру подачи заявки в банке на экспресс-займ.

Вы можете оформить кредит наличными прямо сейчас, выберите банк:

Клиент (мошенник) заходит в отделение банка с ксерокопией паспорта чужого человека, на которого он отдаленно похож по фотографии.

Клиент: – Извините, у меня с собой только ксерокопия, документ на обмене сейчас.

Менеджер: – Извините, мы не можем принять Вашу заявку, потому что банк без него кредиты не рассматривает.

Нехорошо получилось. Почему же менеджер не принял заявку?

  1. Потому что после обмена у человека будет ДУЛ с новыми данными – это раз.

Менеджеров банка на специальных тренингах учат распознавать мошенников, и в правилах их работы значится строго: заявитель без оригинала ДУЛ (документа, удостоверяющего личность) в работу не принимается.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Можно ли оформить кредит по копии паспорта

Ксерокопия не является документом удостоверяющим личность, оформить кредит по копии паспорта банк не рискнет. Его лишат лицензии, наложат штраф, доказать непричастность крайне сложно.

Мелкие аферисты могут воспользоваться ксерокопией для получения товарного кредита в магазинах электроники. Купив бытовую технику или электронику, мошенники продают ее за полцены перекупам и получают наличные. Могут ли взять кредит по копии паспорта – в данном случае, ДА.

Но схема подразумевает действия группы лиц по предварительному сговору, с представителем сотрудника банка в магазине. На какую помощь в получении кредита от сотрудников банка может рассчитывать заемщик? Товарный кредит выдается финансовой организацией, саму технику предоставляет торговая сеть – не стоит путать. Оформление кредита по копии паспорта не лежит на совести М.Видео, Эльдорадо и тд.

Микрозайм через интернет

Займ на карту со сканом паспорта в МФО оформить не удастся. Мошенников видно по ряду признаков. Микрофинансовые организации, выдающие краткосрочные микрозаймы онлайн (в народе получившие название «займы до зарплаты»), хоть и выдают деньги в долг с минимальными требованиями, но под статью идти не торопятся. Электронную подпись проверяют тщательно.

  • Все еще не верите в невероятные события? Ознакомитесь с отзывом человека, который через это прошел.
  • «Я собираюсь подавать в суд на организацию росденьги. У меня украли паспорт. Они выдали деньги чужому человеку по моему паспорту».
  • .

Во избежание мошеннических действий в МФО работает следующая схема:

  1. Банковская карта именная.
  2. Мобильный телефон принадлежит владельцу.
  3. Запрашивается фотография клиента с паспортом в руках (в развернутом виде) для идентификации лица.

Но мы живем в стране безграничных возможностей. В условиях экономического кризиса, введения санкций против России, поднятия цен на продукты, товары, услуги, даже самые порядочные люди выходят за рамки закона ради нескольких тысяч рублей.

Думаете что чужой кредит в банке – самое страшное? Что может случиться с клиентом при потере гражданского паспорта? Какие могут быть последствия, при попадании данных сведений гражданина в руки мошенника? Как предостеречь себя от негативных ситуаций отдавая ксерокопию? Что делать если на вас оформили кредит? Читайте продолжение во второй части – Можно ли по скану паспорта взять кредит…

5

Другие возможные схемы мошенничества с копией паспорта

На что только не способны преступники, чтобы получить деньги быстро и легко! Например, в конце девяностых-начале нулевых был очень распространен следующий способ мошенничества: чужой паспорт либо выкрадывали у невнимательного гражданина, либо буквально «выбивали». Затем под фотографию в паспорте искали человека, внешне похожего на настоящего хозяина документа.

И после этого «актера» с паспортом отправляли в банк. Вероятность получения займа была высока. Но теперь, вместе с повсеместным введением камер слежения, эта схема мошенничества стала неактуальной.

Кроме того, возможны различные сговоры с сотрудниками банка. Таким образом, выгоду получает и мошенник, и нечестный сотрудник банка — проблема лишь в том, что на ничего не подозревающего клиента при этом вешают существенный долг.

Наконец, достаточно популярны другие виды мошенничества, где участвует чужой паспорт, но где преступник обходится без обращения в банк. Вариантов — масса. Например, на торговых площадках вроде Avito мошенник может выставить что-то якобы на продажу. Затем, когда к нему обратятся покупатели, он потребует предоплату.

Когда покупатель справедливо заметит, что это странно и как-то без гарантий, продавец высылает фото якобы своего паспорта. Потом, когда обман уже станет очевиден, недовольный покупатель подумает, что владелец паспорта и есть мошенник. Часто после этого покупатель обращается в полицию с указанием ФИО человека, указанного в копии паспорта.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества с копией паспорта

Самое главное в такой ситуации — не начинать паниковать. Напротив, гораздо лучше сохранять самообладание: на эмоциях можно случайно обидеть или разозлить тех людей, от которых зависит урегулирование вопроса.

  • Сначала обратитесь в ближайшее к вам Бюро Кредитной Истории (БКИ). Попросите сотрудников организации сделать выписку с подробной информацией о том, сколько, когда, где и на каких условиях были взяты займы;
  • Далее обратитесь в банк или МФО, где мошенники взяли кредит от вашего лица.
  • Потребуйте от сотрудников кредитной организации все возможные бумаги, связанные с кредитом, выданным мошенникам. Также постарайтесь выяснить ip-адрес пользователя, оформлявшего кредит через интернет. Если же человек получал займ лично, потребуйте видеозапись;
  • Составьте претензию на имя банка в письменном виде. В этом документе не только сформулируйте, в чем именно банк нарушил закон (желательно указывать в письме, какие законы были им нарушены). Нужно также объяснить, где вы сами были в это время. Приведите честные доказательства того, что вы не могли брать этот займ. Позже эти доказательства, вполне возможно, придется предоставлять суду в документальной форме;
  • Теперь самое время обращаться в полицию по делу о мошенничестве. Приложите к заявлению все собранные до этого документы;
  • Если полицейские смогут поймать преступника, вам повезло. Чаще всего злополучный кредит по ксерокопии чужого паспорта остается «нераскрытым». В таком случае обращайтесь в суд с иском на кредитную организацию, выдавшую займ. Потребуйте аннулировать кредитный договор и сопутствующие ему обязательства. Приложите к иску все имеющиеся документы, в т.ч. из полиции. Судья при получении достаточных аргументов всегда встает на сторону правого.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: